News

एनपीएस व्यवस्थित निकासी योजना बड़े कोष वाले सेवानिवृत्त लोगों के लिए उपयुक्त है – टाइम्स ऑफ इंडिया

January 6, 2025
, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,
एनपीएस व्यवस्थित निकासी योजना बड़े कोष वाले सेवानिवृत्त लोगों के लिए उपयुक्त है – टाइम्स ऑफ इंडिया

[ad_1]

मुंबई: द व्यवस्थित निकासी योजना राष्ट्रीय पेंशन प्रणाली (एनपीएस) के तहत शुरू की गई, सेवानिवृत्त लोगों को अपनी तैनाती की सुविधा प्रदान करती है सेवानिवृत्ति कोष और उनके फंड को लागत-कुशल तरीके से प्रबंधित किया जाता है।
एनपीएस ने पहले ही रिटर्न के मामले में अधिकांश सेवानिवृत्ति फंडों से बेहतर प्रदर्शन करने की अपनी क्षमता प्रदर्शित कर दी है। पहले, एनपीएस से बाहर निकलने पर एक ग्राहक के पास 40% के साथ वार्षिकी खरीदने के बाद 60% कॉर्पस को व्यवस्थित रूप से निकालने का विकल्प नहीं था।
व्यवस्थित एकमुश्त निकासी सुविधा की शुरुआत के साथ, कोई व्यक्ति एनपीएस में 60% कॉर्पस के साथ निवेशित रहना चुन सकता है और एसएलडब्ल्यू सुविधा को सक्षम कर सकता है जबकि कॉर्पस बढ़ रहा है।
“एनपीएस उत्पाद अब आपको खाते को चालू रखने और 75 वर्ष की आयु तक योगदान करने और कॉर्पस में वृद्धि का आनंद लेने की अनुमति देता है। उत्पाद 75 पर परिपक्व होता है – जिस समय किसी को अनिवार्य रूप से योजना से बाहर निकलना पड़ता है। इस उम्र में, पर एचडीएफसी पेंशन मैनेजमेंट के सीईओ श्रीराम अय्यर ने कहा, बाहर निकलने पर, एक व्यक्ति संभावित रूप से उच्च वार्षिकी दर का आनंद ले सकता है, जबकि कर मुक्त एकमुश्त के रूप में शेष 60% की पूरी निकासी से लाभ उठा सकता है।
व्यवस्थित निकासी योजना निवेशकों को सेवानिवृत्ति के बाद के खर्चों के लिए किस्तों में एक निश्चित राशि निकालने में सक्षम बनाती है, जबकि बेहतर मासिक रिटर्न सुरक्षित करने के लिए उनकी वार्षिकियां स्थगित कर देती हैं। “जीवन बीमा के विपरीत, जो उम्र के साथ महंगा हो जाता है, गारंटीकृत वार्षिकियां अधिक उम्र में उच्च दरों के साथ अधिक आकर्षक हो जाती हैं।”
यह सुविधा उन व्यक्तियों के लिए अच्छी तरह से काम करती है जिन्होंने स्वैच्छिक पेंशन योगदान के तहत एक बड़ा कोष बनाया है। “उच्च निवल मूल्य श्रेणी में, लोग निकासी को टाल देते हैं। उन्हें नकदी प्रवाह की आवश्यकता नहीं हो सकती है, या वे बेहतर रिटर्न की तलाश में हो सकते हैं। उम्र के साथ वार्षिकी दरों में भी सुधार होता है। सरकारी कर्मचारी, जिनके पास आम तौर पर एक छोटा कोष होता है, ऐसा करते हैं 60 की उम्र में वार्षिकीकरण करें क्योंकि उन्हें आय की आवश्यकता है,” अय्यर ने कहा।
कराधान पर, श्रीराम ने कहा कि व्याख्याएं अलग-अलग होती हैं। एक दृष्टिकोण यह है कि निकासी के लाभ वाले हिस्से पर म्यूचुअल फंड की तरह कर लगाया जा सकता है, जबकि दूसरा सुझाव यह है कि 60% कर-मुक्त कॉर्पस भी कर-मुक्त व्यवस्थित निकासी की अनुमति दे सकता है।
जो लोग सेवानिवृत्ति के लिए बचत कर रहे हैं और तरलता की जरूरतों के बारे में अनिश्चित हैं, उनके लिए एनपीएस की टियर-2 योजना एक अच्छा विकल्प प्रदान करती है।

var _mfq = window._mfq || [];
_mfq.push([“setVariable”, “toi_titan”, window.location.href]);

!(function(f, b, e, v, n, t, s) {
function loadFBEvents(isFBCampaignActive) {
if (!isFBCampaignActive) {
return;
}
(function(f, b, e, v, n, t, s) {
if (f.fbq) return;
n = f.fbq = function() {
n.callMethod ? n.callMethod(…arguments) : n.queue.push(arguments);
};
if (!f._fbq) f._fbq = n;
n.push = n;
n.loaded = !0;
n.version = ‘2.0’;
n.queue = [];
t = b.createElement(e);
t.async = !0;
t.defer = !0;
t.src = v;
s = b.getElementsByTagName(e)[0];
s.parentNode.insertBefore(t, s);
})(f, b, e, ‘ n, t, s);
fbq(‘init’, ‘593671331875494’);
fbq(‘track’, ‘PageView’);
};

function loadGtagEvents(isGoogleCampaignActive) {
if (!isGoogleCampaignActive) {
return;
}
var id = document.getElementById(‘toi-plus-google-campaign’);
if (id) {
return;
}
(function(f, b, e, v, n, t, s) {
t = b.createElement(e);
t.async = !0;
t.defer = !0;
t.src = v;
t.id = ‘toi-plus-google-campaign’;
s = b.getElementsByTagName(e)[0];
s.parentNode.insertBefore(t, s);
})(f, b, e, ‘ n, t, s);
};

function loadSurvicateJs(allowedSurvicateSections = []){
const section = window.location.pathname.split(‘/’)[1]
const isHomePageAllowed = window.location.pathname === ‘/’ && allowedSurvicateSections.includes(‘homepage’)

if(allowedSurvicateSections.includes(section) || isHomePageAllowed){
(function(w) {

function setAttributes() {
var prime_user_status = window.isPrime ? ‘paid’ : ‘free’ ;
w._sva.setVisitorTraits({
toi_user_subscription_status : prime_user_status
});
}

if (w._sva && w._sva.setVisitorTraits) {
setAttributes();
} else {
w.addEventListener(“SurvicateReady”, setAttributes);
}

var s = document.createElement(‘script’);
s.src=”
s.async = true;
var e = document.getElementsByTagName(‘script’)[0];
e.parentNode.insertBefore(s, e);
})(window);
}

}

window.TimesApps = window.TimesApps || {};
var TimesApps = window.TimesApps;
TimesApps.toiPlusEvents = function(config) {
var isConfigAvailable = “toiplus_site_settings” in f && “isFBCampaignActive” in f.toiplus_site_settings && “isGoogleCampaignActive” in f.toiplus_site_settings;
var isPrimeUser = window.isPrime;
var isPrimeUserLayout = window.isPrimeUserLayout;
if (isConfigAvailable && !isPrimeUser) {
loadGtagEvents(f.toiplus_site_settings.isGoogleCampaignActive);
loadFBEvents(f.toiplus_site_settings.isFBCampaignActive);
loadSurvicateJs(f.toiplus_site_settings.allowedSurvicateSections);
} else {
var JarvisUrl=”
window.getFromClient(JarvisUrl, function(config){
if (config) {
const allowedSectionSuricate = (isPrimeUserLayout) ? config?.allowedSurvicatePrimeSections : config?.allowedSurvicateSections
loadGtagEvents(config?.isGoogleCampaignActive);
loadFBEvents(config?.isFBCampaignActive);
loadSurvicateJs(allowedSectionSuricate);
}
})
}
};
})(
window,
document,
‘script’,
);

[ad_2]